Политика AML/KYC

Настоящий документ описывает меры Сервиса ftcash.cc по противодействию легализации незаконных доходов, финансированию терроризма и иным злоупотреблениям (далее — «AML/CFT»), а также процедуры идентификации клиентов («KYC»).

1. Цели compliance-процедур

Проверки защищают добросовестных пользователей и позволяют Сервису соответствовать отраслевым стандартам. Без AML/KYC платформа могла бы использоваться для перевода «грязных» активов, что недопустимо. Клиент, создавая Заявку, соглашается с данной Политикой.

2. Идентификация клиента (KYC)

2.1. Для операций с наличными в офисе требуется подтверждение личности.

2.2. Базовый документ — действующий паспорт гражданина; сотрудник сверяет данные с внешностью клиента.

2.3. Сервис может сохранять копии документов в защищённом контуре для внутреннего учёта.

2.4. При отказе предоставить документ или сомнениях в подлинности обслуживание не оказывается.

3. Анализ криптовалютных переводов (AML)

3.1. Входящие транзакции проверяются с помощью специализированных аналитических систем (в т.ч. сервисов класса AML-скрининга блокчейна).

3.2. Оцениваются: суммарный риск адреса (%), категории контрагентов (миксеры, даркнет-площадки, санкционные кошельки, украденные монеты, мошеннические метки и т.п.).

4. Пороги приемлемого риска

Совокупный риск по адресу не должен превышать 50%.
Доля меток «Stolen Coins» или «Scam» выше 1% от суммы транзакции является основанием для отказа, даже если общий скоринг ниже 50%.

5. Действия при повышенном риске

Заявка приостанавливается, средства удерживаются до завершения проверки. Возврат возможен после прохождения KYC отправителя и удержания комиссии на расследование (до 5%, но не более 100 USD в эквиваленте). Срок возврата — от 5 рабочих дней. Риск-оценка динамична: адрес, «чистый» вчера, может получить метку сегодня — решение принимается по данным на момент поступления средств.

6. Конфиденциальность compliance-данных

Материалы KYC и результаты AML хранятся в зашифрованном виде согласно Политике обработки персональных данных. Передача третьим лицам — только по законному запросу государственных органов.

7. Заключение

Создавая Заявку на ftcash.cc, вы подтверждаете ознакомление с Политикой AML/KYC и обязуетесь предоставлять запрошенные сведения. Вопросы: [email protected], Telegram.